数字货币被抓定什么罪？搞错了可能多坐两年牢

导读： 数字货币被抓定什么罪？搞错了可能多坐两年牢上个月我朋友老张因为运营一个数字货币矿池被公安带走，我陪他去咨询刑辩律师，才搞清楚一件事：数字货币相关犯罪远不只是诈骗一个罪名，实际入罪的口子比大家想的宽得多。我认识一个做币圈OTC的，流水才几百万就被以非法经营追诉，判了三年。...

数字货币被抓定什么罪？搞错了可能多坐两年牢

上个月我朋友老张因为运营一个数字货币矿池被公安带走，我陪他去咨询刑辩律师，才搞清楚一件事：数字货币相关犯罪远不只是"诈骗"一个罪名，实际入罪的口子比大家想的宽得多。

老张的情况对应的是集资诈骗罪数字货币被抓定什么罪？搞错了可能多坐两年牢，因为矿池宣传的年化收益远超合理范围，实质上是以投资数字货币为幌子向不特定公众吸收资金。律师说，只要满足"非法性、公开性、利诱性、社会性"四个特征，不管有没有真实币的交割，都能按集资诈骗认定。

另一个高频罪名是洗钱罪。2024年最高检的典型案例里，有帮境外诈骗团伙用USDT做资金清洗的，单笔流水过千万就够立案。普通人以为只是"帮朋友转个账"，但主观上"明知或应知"资金来自上游犯罪，就构成共犯。

还有一条很多人忽略的路径是非法经营罪。2021年"9·24通知"之后，任何未经批准的虚拟货币兑换、OTC撮合服务，追诉依据从行政违法升级为刑事犯罪。我认识一个做币圈OTC的数字货币被抓定什么罪，流水才几百万就被以非法经营追诉，判了三年。

老张最后判了集资诈骗，退赃积极，量刑压到了五年。他反复跟我讲一句话：别拿"我不知道这是犯罪"当挡箭板，司法机关对"应当知道"的认定标准，比普通人想象的低得多。